融易贷角色权限分配及工作流程.doc

融易贷权限分配和流程设置 权限分配 1、风控团队：权限主要限于“借款管理”和“认证管理”（2-4 人） ①资质审核：包括额度申请、基本信息审核、基本资质认证、可选资料审核 ②抵押物把控：主要是针对借款人发布抵押借款所交纳的抵押物进行实地考察，与后台操作系统的权限并无太大 关系。 ③风险评估：包括初审借款、满标借款审核、债权转让审核 ④催收：包括最近 3 天的还款、收款还款、逾期借款、“扩展管理”里面的短信发送 ⑤法务合同审核：权限主要限于“宣传管理”栏目里的条款协议、本金保障协议、借款协议、债权转让协议，还 包括信息管理栏目里的借款协议范本、法律政策、借款条例等。 2、财务部：权限主要限于“资金管理”和“统计管理”（1-2 人） 分为两个角色：财务和出纳 ①做账：包括登录统计、投资统计、投标统计、借款统计、网站统计、用户组统计。 ②对账：包括用户资金管理、充值记录、风险保障金 ③资金划拨：银行卡管理、充值提现审核、线下充值、“提成管理”栏目里面的提成结算统计 ④成本核算、日常费用报销、预算控制这三个职位在后台管理系统中没有明确的权限 3、客服部：权限主要限于“宣传管理”、“用户管理”和“系统管理”（1-3 人） ①日常组：包括网站公告、媒体报道、成功故事、团队介绍、信息管理、客服管理、帮助中心、站内信管理、友 情链接、站点资料、下载管理资料的更新和发布 ②管理组：可以负责“用户管理”栏目内的用户基本信息管理、用户积分管理、VIP 记录表、未激活用户、锁定 用户管理、用户举报、用户组 4、技术部：权限主要包括“宣传管理”栏目里的“首页图片滚动”（美工负责），还包括“系统管理”栏目内的 “邮件—短信”设置、“关闭网站”、“SEO 设置”。（1 人） 5、运营中心：权限主要限于“提成管理”。（1-2 人，业务部门人员不做限制） ①市场部：与后台管理系统的权限分配没有多大关系。 ②业务部：团队长管理、经纪人管理、投资人管理、理财人管理、经纪人提成奖励统计、团队长提成奖励统计 6、行政部：主要负责公司的日常行政处理事宜，与后台管理系统的权限无关。（1 人） 操作流程 1