2016年4月 金融法概论试卷(代码：07947).doc

2012年4月全国高等教育自学考试金融法概论试卷(代码：07947) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卷” 上的相应字母涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1.下列属于金融交易关系的是 A.存款人与银行的存款关系 B.中国银监会批准一家新的银行成立 c.中国银监会宣布一家银行被接管 D.中国证监会核准一家公司发行股票 2.中央银行最核心的职责是 A.负责反洗钱的金融工作 B.依法制定和实施货币政策 c.从事国际金融活动 D.经理国库 3.在整个社会利率体系中处于最低水平，同时也是最核心地位的利率是 A.再贴现率 B.中央银行基准利率 C.储蓄存款利率 D.贷款利率 4.1994年我国进行金融体制改革，国务院批准设立的政策性银行是 A.中国工商银行 B.中国进出口银行 C.中国农业银行 D.交通银行 . 5.商业银行应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理部门办理登 记，领取营业执照，领取营业执照最长_个月内应开业。 A.3 B.6 C.9 D.12 6．《商业银行法》规定，设立银行分支机构，应当按照规定拨付与分支机构经营规模相 适应的营运资金额。拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资 本的 A．20％ B．40％ C．60％D．80％ 7．按照《同业拆借管理办法》的规定，银行业金融机构拆入资金的最长期限为——。 A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．1年 8．《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例 不得超过——。 A．6％ B．8％ C．10％D．20％ 9．在中国设立信托公司应当经 A．中国人民银行批准 B．中国银监会批准 C．中国保监会批准 D．中国证监会批准 10．《商业银行法》规定银行对客户有保密的义务，对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝 任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定除外。下列无权实施上述行 为的机关是 A．法院 B．检察院 c．海关D．工商机关 11．按贷款是否殴定了担保，贷款可以分为 A．自营贷款与委托贷款 B．短期贷款、中期贷款与长期贷款 C．信用贷款、担保贷款与票据贴现 D．单一贷款与银团贷款 12．根据《担保法》的规定，下列可以作为保证人的是 A．国家机关 B．学校 C．自然人 D．医院 13．中国人氏币的发行银行是 A．中国人民银行 B．中国银行 c．中国共商银行 D．中国建设银行 14．根据中国现行法规，金融机构的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额 之和不得超过自有外汇资金的 A．50％ B．5倍 C．10倍 D．20倍 15．现行中国实行的人民币汇率制度是 A．单一浮动汇率制度 B．单一固定汇率制度 C．官方汇率与贸易外汇内部结算价并存的汇率双轨制度 D．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度 16．证券法的核心原则是 A．公开原则 B．公平原则 C．公正原则 D．自愿、有偿、诚实信用原则 17．根据股票发行对象的范围，股票发行分为 A．首次公开发行和上市公司发行新股 B。设立发行与增资发行 C．直接发行和间接发行 D．公开发行和非公开发行 18．收购预警制度是对持有上市公司股份达到一定程度的公司或个人施加的信息披露义 务，以提醒证券市场中的公众股东，公司控制权可能在未来发生变化，中国现行立 法把收购预警的标准定为 A．5％ B．10％ C．15％ D．20％ 19．根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为 A．封闭式基金与开放式基金 B．公司型投资基金和契约型投资基金 C．公募基金和私募基金 D．股票基金和债券基金 20．下列关于期货交易所的表述不正确的是 A．期货交易所以盈利为目的 B．期货交易所按照其章程的规定实行自律管理 C．中国期货交易所是会员制期货交易所 D．期货交易所不参与价格形成 二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2