基金申报材料(财务样本)..doc

第六部分 企业财务和项目融资 （模板） 第一章　企业历史财务分析 一、近三年财务分析 近三年财务分析 项目近三年指2009、2010、2011.4 1、近三年财务分析：对企业近三年的总资产、净资产、主营业务收入、净利润的增减情况进行分析说明。重点项目从申报前三年企业的总资产、净资产、主营业务收入、净利润的增减情况进行分析说明年企业的总资产、净资产、主营业务收入、净利润的增减情况进行分析说明8年 7,011,764.81 XX 2,116,405.79 17,984,070.73 78,564.23 2009年 7,668,189.81 XX 2,314,006.44 18,964,046.33 197,600.65 2010年4月 7,770,131.62 XX 2,415,948.25 7,609,718.05 101,941.81 具体分析如下： 一、资产状况： 1、2008年总资产比2007年增加1,449,982.33元，增长28.32%，主要是由于2008年应收账款、预付账款增加，为扩大生产规模，增加了固定资产、在建工程投资。 2、2008年净资产比2007年增加521,861.34元，增长23.50%，主要是由于留存收益增加所致。 二、经营状况： 1、2008年主营业务收入比2007年增加1,530,020.12元，增长29.46%，主要是由于行业处于快速发展阶段，新产品研发和销售加大。 2、2008年净利润比2007年增加145,177.22元，增长38.35%，主要是由于主营业务增加，产品附加值提高。 三、财务指标： 1、流动比率、速动比率：由上表可知，2008年流动比率和速动比率均呈增长趋势，流动比率均大于2，2008速动比率比2007年增加0.73，说明企业总体短期偿债能力较好。 2、资产负债率：由上表可知，2007年资产负债率为56.63%，2008年资产负债率为58.26%，资产负债率均在50%-60%之间，企业长期偿债能力良好，企业能较好地运用负债筹资满足企业发展所需资金，且较大比例为向股东的借款，不需马上归还。 3、由上表财务数据分析可知，企业的资产结构较好，各项指标均处于合理的水平，企业有能力为发展提供充足的资金保障。随着本项目产品和公司其他自主研发的产品逐步投放市场，会给企业带来良好的经济效益，财务状况将进一步改善。 二、对上年度财务报表中的主要科目进行分析说明 项目上年度指2010年 对上年度财务报表中的主要科目进行分析说明：主要包括应收账款、应付账款、其他应收应付款、银行贷款、总收入等科目，对应收账款要求按照账龄分析法进行列示，对银行贷款要求列示贷款明细表，包括贷款银行、贷款金额、贷款起止日期，对主要应付账款要列示债权人、应付款金额、期限；对总收入的构成按金额和占总收入的比重进行分析列示。 --主要是抄审计报告科目 1.2009年度应收帐款按帐龄分析法进行分析 序号 应收帐款帐龄时间 金额（元） 占总额的% 2. 应收账款细情况：年末余额7,738,738.82元 序号 债权人名称 款项内容 金额（元） 3. 其他应收款（账龄均为一年以内） 年末余额5,818,595.06 主要客户： 4、应付账款（账龄均为一年以内） 年末余额4,026,750.92 主要客户： 6、银行借贷款情况： 7、总收入情况分析： 第二章　项目投融资 一、项目投资 近期项目完成的投资情况（上年度1月1日——申报前一个月内） 金额： H万元 用途： 近期（申报前）投入的资金主要用于购置与本项目有关的基本研发、生产设备及相关的检测仪器，并进行试验。资金的具体使用情况如下： 1、2000平方米厂房，年租金：25 万元； 2、数控机床 1 台：10 万元； 3、数控加工中心 1台：15 万元； 4、数控冲床1 台：56万元； 5、焊机5 台： 5 万元； 以上各项合计150万元。 新增投资预算及依据 项目计划投资总额 Ｚ=Ｘ+H万元 其中项目新增投资额 Ｘ万元 固定资产投资： Ｇ万元 流动资金投资： Ｌ万元 测算依据： 新增固定资产投资表 序号 项目名称 数量 单价（万元） 总额（万元） 1 烘线 2 6.5 13 2 电烤箱 3 4.6 13 3 3P液压系统 2 8.7 17.4 4 1 9.8 9.8 5 Q11-1*1300剪板机 3 5.6 16.8 6 3 4.9 14.7 7 炼胶机 2 7.2 14.4 8 剪板机 3