常用excel函数详解及应用实例(函数分类汇总版).docx

常用 常用Excel函数详解及应用实例 第 第 PAGE #页，共16页 A B C D E F G 1 八、 财务函数 O 返回 1. CUMIPMT计算贷款偿还额的利 息相应部分的累芝 ~3~ 函数定义： 返回-笔贷款在给定的stirt-period到e n d - r ）eriod期间彖 让偿还的利息数额. 4 使用格式： CUMIPMT(rate, nper, p start period, encl Deriod,type) 5 格式简义： CUMIPMT （利率，总付款期数，现值，首期，末期, 。或1） 6 参数定义： Rate 为利率. n 1 Nper 为总付款期数. 8 Pv 为现福. 9 Start period 为计算中的首期，付款期数从1开始计数. 10 lincl period 为计算屮的末期. 11 Tvpe 为付款时间类型.为0时，期末付款，为1时，期初付款。 12 注意事项： 1.如果该函数不可用，并返冋错误#NAME?,请安装并加载分析I： 艮座加齢 13 2.应确认所指定的rate 和rwer单位的一致性. 例如，同样是 四年期年利率为10%的贷 14 按月支付,rate应为10%/12, nper应为4*12：如果按年支付,rate应为10%, nper为4. 15 3. Noer start period、end period和type将被截尾取整. 16 4.如果raleW0、nper W0或pvWO,函数CUMIPMT返冋错误］ 直#NUM!. 17 5.如果start period 1? end per 18 19 例1 利息相应部分计算表 利息相应部， 公式字 一示 20 利率(rate) 2013-5-24 6:58 =CUMIPMT(D2C /12, D21*12, 21 期间（年）（nper） 1 22 借款额（现值DV） 200000 -799768. 29 =CUM1PMT(D20/12, D21*12, 23 #VALUE! 1 24 末期月(end-period) 5 25 付款时间类型（tvpe） 0 26 ME 2. CUMPRINC计算贷款偿还额的本金相 应部分的累计 27 函数定义： 返回?笔贷款在给定的start-period到end-period期间果 计偿近 「的本 孕数额. 28 使用格式： CUMPRINC(rate, nper, pv, start period,end period,tvpe) 29 格式简义： CUMPRINC （利率,总付剽 如豹H1I個 zvj 7U 11 L 有?期木Ml .付款时间类型） 30 参数定义： Rate 为利率. 31 Nper 为总付款期 七 X ? 32 31 Pv 为现值. 33 -DAY(EOMONTH(TODAY(),0))(计算本月总天数) 34 8NAME? End period 为计算中的 辰期. 35 #NAME? Type 为付款时间? 类型.为］f 寸，期初付款1 :为01 寸,期 末付款。 36 37 例2 本金相应部分的计算 38 利率(rate) 9% 结果 公式显示 39 总付款期数（nper）（年） 30 68. 28 =CUMPRINC(D38/12, D39牛 40 借款额（现filpv） 125000 41 首期(start-period) 1 42 末期(end-period) 1 -998.29 =CUMPRINC(D38/12. D39* 43 付款时间类型（1 ype) 0 苍产折旧法） 45 函数定义： 使用固定余额递减法， r算-笔资产在给定期 间内的折II If 46 使用格式： DB(cost, salvage,lif ?, period, month) 47 格式筒义： DB（盗产原値.折旧期末的价俏，折旧期限.折1 日佰的期间,第?年的月份数） 48 参数定义：为资产原值. I 19 1958-10-26 Salvage 为资产在折旧期末的价值（也称为资产残值）. 50 岁 Life 为折II1期限（有时也称作资产的使用寿命）. 51 2018-10-26 Period 为需要计算折旧值的期间.Period必须使用与li fe相同的单 52 2018-10-26 Month 为第?年的月份数，如省略，则假设为12. 53 注意事项： rate = 1 ((salvage cost) * (1 / life））,保留3位小数 第 ?个周 期和最后T 54 的折旧属于特例。对于第?个周期，此 数DB的1 1?算公式为：c □St * ate * month / 12  A B C D F. F G 55 最后