文档详情

金融学名词解释总汇.pdf

发布:2017-06-22约2.36万字共18页下载文档
文本预览下载声明
金融学名词解释总汇 金金融融学学名名词词解解释释总总汇汇 基金类 基基金金类类 1、开放式基金(open-endfunds) 指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的 投资基金。 2、封闭式基金(close-endfunds) 指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后及规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金。 3、契约型投资基金(constractualtypefunds) 根据一定的信托契约原理,由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的 投资基金。基金管理人依据法律法规和基金契约负责基金的经营和管理操作;基金托管人负 责保管基金资产,执行管理人的有关指令,办理基金名下的资金往来;投资人通过购买基金 单位,享有基金投资收益。 4、公司型投资基金(corporatetypefunds) 具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以赢利为目的、投资于特定对象(如各种有价证 券、货币)的股份制投资公司。基金持有者既是基金投资者,又是公司股东。 5、雨伞基金(umbrellafunds) 基金管理公司把自己名下的一组基金作为.母基金.,在.母基金.之下,再组成若干个.子基 金.,以方便和吸引投资者在其中自由选择和转换的一种经营方式。其最大的特点就是利于 投资者转换基金,并且不收或少收转换费,以此来稳定投资队伍。 6、金中的基金(fundsoffunds) 其特点是以其他基金单位为投资对象。它通过分散投资于本身或不同管理团体的基金来进一 步分散降低风险。 7、对冲基金(hedgefund) 原意是.风险对冲过的基金.,起源于50年代初的美国,起初的操宗旨是利用期货、期权等 金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧,在一定程度上 可规避和化解证券投资风险。经过几十年的演变,对冲基金已失去初始的风险对冲的内涵, 已成为充分利用各种金融衍生产品的杠杆效应,承担高风险、追求高收益的投资模式。 8风险基金(venturecapital) 是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金,投资于处于草创阶段的企业、技术、 产品或市场,以期望在未来实现高额回报。 9、股票基金 股票基金是以股票为投资对象的投资基金,是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是 将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合,是股票市场的主要机构 投资。 10、债券基金 债券基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券 进行组合投资,寻求较为稳定的收益。 11、货币市场基金 货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的~种基金。该基金资产主要投资于短期 货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。 12、基金发起人 基金发起人是指发起设立基金的机构,它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国,根据 《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券 公司,信托投资公司及基金管理公司,基金发起入的数目为两个以上。依据《证券投资基金 管理暂行办法》及中国证监会的有关规定,基金发起人主要职责包括:(1)制定有关法律文 件并向主管机关提出设立基金的申请,筹建基金;(2)认购或持有一定数量的基金单位;(3) 基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用,将已募集的资金并加计银行恬期存款利 息在规定时间内退还基金认购。 13、基金管理人 基金管理人,是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金 章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不 断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。我国《证券投资基金管理暂行办法》规 定,基金管理人的职责主要有:按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;及 时、足额向基金持有人支付基金收益;保存基金的会计账册,记录15年以上;编制基金财 务报告,及时公告,并向中国证监会报告:计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净 值;基金契约规定的其他职责:开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的 规定,及时、准确地办理基金的申购与赎回。 14、金托管人 基金托管人应为基金开设独立的银行存款账户,并负责账户的管理。即基金银行账户
显示全部
相似文档