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操作风险管理基本原则

序号

原则名称

具体内容

1

董事会领导原则

董事会应带头建立强有力的风险管理文化，制定行为准则或道德政策，并批准和审查操作风险的风险偏好和容忍度声明。

2

全面融入原则

银行应制定、实施和维护一个完全融入银行整体风险管理流程的框架，确保所有重大产品、活动、流程和系统都得到有效的风险管理。

3

框架建立与审查原则

董事会应建立、批准并定期审查风险管理框架，包括管理团队、文化和相关的支持过程，以及全面、动态的监督和控制环境。

4

职责明确原则

明确分配权力、责任和报告关系，建立清晰的管理职责和问责制，确保框架受到审计或其他经过适当培训的各方的有效独立审查。

5

治理结构原则

高级管理层应制定一个明确、有效和稳健的治理结构，具有明确、透明和一致的职责范围，以供董事会批准，并阐述操作风险管理的具体政策和程序的框架。

6

风险识别与评估原则

高级管理层应确保识别和评估所有重大产品、活动、流程和系统中固有的操作风险，以确保充分了解固有风险和激励因素。

7

审批流程原则

所有新产品、活动、流程和系统都应有一个全面评估运营风险的审批流程，审查和批准过程应考虑新产品、服务或活动的固有风险等因素。

8

监控与报告原则

高级管理层应实施流程，定期监控操作风险状况和重大损失敞口，包括适当的报告机制。

9

控制环境原则

银行应拥有一个强有力的控制环境，利用政策、流程和系统，适当的内部控制，以及适当的风险缓解和/或转移战略。

10

业务弹性和连续性原则

银行应制定业务弹性和连续性计划，确保在面临突发事件或灾难时，能够迅速恢复业务运营。

11

信息披露原则

银行的公开披露应允许利益相关者评估其操作风险管理方法，提高透明度和可信度。