理财规划师-助理理财规划师专业能力模拟.doc

助理理财规划师专业能力模拟1 一、单项选择题 1、下列选项中属于现金等价物的是( ?)。 ? ?A．股票 ? ?B．期货 ? ?C．货币市场基金 ? ?D．期权 2、产生交易动机的原因是( ?)。 ? ?A．分散风险 ? ?B．抓住有利投资机会 ? ?C．未来收入和支出的不确定性 ? ?D．收入和支出在时间上不同步 3、产生谨慎动机的原因是( ?)。 ? ?A．分散风险 ? ?B．抓住有利投资机会 ? ?C．未来收入和支出的不确定性 ? ?D．收入和支出在时间上不同步 4、关于金融资产的流动性与收益率的关系，下列说法中正确的是( ?)。 ? ?A．二者呈反方向变化 ? ?B．二者呈同方向变化 ? ?C．二者不相关 ? ?D．以上说法都不对 5、流动性比率是反映客户支出能力强弱的指标，以下关于流动性比率的说法正确的是( ?)。 ? ?A．流动性比率=流动性资产/流动负债 ? ?B．流动性比率=结余/每月支出 ? ?C．流动性比率=流动性资产/每月支出 ? ?D．流动性比率=流动性资产/总资产 6、家庭消费模式主要有三种类型。下图是家庭消费模式的一种，关于它的说法不正确的是( ?)。 ? ? ? ?A．收入曲线一直在消费曲线的上方，收入曲线和消费曲线的中间部分是家庭储蓄，此时家庭不但达到了财务安全的目标，而且有一定的节余资金可以用来投资 ? ?B．只要投资得当，随着投资的不断增加，投资收入曲线也将不断上升 ? ?C．当投资收入曲线穿过工薪收入曲线时，这意味着投资收入已经成为家庭最主要的收入来源，家庭的生活目标有强大的经济保障 ? ?D．消费曲线围绕总收入曲线上下波动，从长期来看，消费大体等于收入 7、按照国际惯例，住房消费价格常常是用( ?)来衡量的。 ? ?A．公允价值 ? ?B．市场价格 ? ?C．租金价格 ? ?D．个别价格 8、以下选项中，( ?)属于理财规划师在了解客户的购房需求后，帮助客户确定的明确的购房目标。 ? ?A．我希望过几年换套大点的房子，让家人住得舒服些 ? ?B．我希望在两年以后购买150平方米左右，价格为8000元/平方米的房屋 ? ?C．我明年买房 ? ?D．我希望购买一套价值为30万元的二室一厅的房子 9、以下各项中，( ?)不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。 ? ?A．无须一次到位 ? ?B．不必盲目求大 ? ?C．量力而行 ? ?D．买大面积的房子 10、房价是理财规划师为客户制订住房消费方案时须考虑的重要因素，房价取决于两个因素：一是( ?)；二是面积。 ? ?A．区位 ? ?B．厂商的偏好 ? ?C．讨价还价的能力 ? ?D．利率 11、在保险实务中，一般将损失分为两种形态，即直接损失和间接损失。下列各项中，( ?)不属于间接损失。 ? ?A．人身伤害 ? ?B．额外费用损失 ? ?C．收入损失 ? ?D．责任损失 12、( ?)是指既可能产生收益也可能造成损失的不确定性状态。 ? ?A．投机风险 ? ?B．自然风险 ? ?C．纯粹风险 ? ?D．社会风险 13、下列各项中，( ?)不属于纯粹风险。 ? ?A．地震 ? ?B．洪水 ? ?C．购买股票 ? ?D．疾病 14、( ?)是指特定的社会个体所不能控制或者预防的风险，它是由非个人的，或是个人不能阻挡的因素所引起的风险。 ? ?A．基本风险 ? ?B．社会风险 ? ?C．投机风险 ? ?D．法律风险 15、( ?)是指个人和家庭或企业对其所有的、使用的和保管的财产发生财产贬值、损毁或者灭失的风险。 ? ?A．财产风险 ? ?B．特定风险 ? ?C．责任风险 ? ?D．信用风险 16、于个体投资者而言，大多数投资还是进行的( ?)。 ? ?A．无风险投资 ?B．直接投资 ? ?C．间接投资 ? ?D．风险投资 17、就证券投资而言，目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是( ? ?)。 ? ?A．商业银行 ? ?B．基金管理公司C．保险公司 ? ?D．证券公司 18、与投资相比，投资规划的目标是( ?)。 ? ?A．追求当期收入 ? ?B．追求资产增值 ? ?C．既追求当期收入，也追求资产增值 ? ?D．在既定的目标约束下实施投资行为 19、理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中，起重要的基础性作用的是( ?)。 ? ?A．消费支出规划 ? ?B．风险管理规划 ? ?C．投资规划 ? ?D．现金规划 20、下列关于客户的风险偏好的分类中，客户风险承受力最高的是( ?)。 ? ?A．进取