保险理财合同范本.docx
保险理财合同范本
1.甲方（买方/委托方）：
名称：华夏人寿保险股份有限公司
地址：中国北京市朝阳区光华路甲15号院1号楼
法定代表人：张三
联系方式：甲方指定的合同联系人为李四，负责具体的合同履行及沟通事宜。
乙方（卖方/服务提供方）：
名称：财富管家保险代理有限公司
地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号
法定代表人：王五
联系方式：乙方指定的合同联系人为赵六，负责具体的合同履行及沟通事宜。
合同简介：
鉴于甲方作为一家专业从事人寿保险业务的保险公司，具备丰富的保险产品及服务经验，为广大客户提供全面的保险保障；乙方作为一家专业的保险代理公司，拥有广泛的客户资源，具备专业的保险理财服务能力。
双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，为充分发挥各自优势，实现资源共享，拓展业务领域，经充分协商，达成以下合作协议：
一、合作背景及前提条件
1.双方均具备合法有效的经营资质，甲方拥有国家保险监管部门核发的保险业务经营许可证，乙方拥有国家保险监管部门核发的保险代理业务经营许可证。
2.双方在合作过程中，严格遵守国家法律法规，遵循市场规律，确保客户利益。
3.甲方同意授权乙方代理其保险产品，并提供相应的培训、技术支持及售后服务。
4.乙方承诺积极推广甲方的保险产品，为客户提供专业的保险理财规划及服务。
二、合作范围
1.甲方授权乙方代理的保险产品包括但不限于人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。
2.乙方应根据客户需求，为客户量身定制保险理财规划，提供全方位的保险理财服务。
三、合作期限
本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为叁年。合同期满后，如双方同意续签，应签订书面续签协议。
四、双方权利与义务
（具体内容详见后续章节）
五、价格与支付条件
（具体内容详见后续章节）
六、履行期限
（具体内容详见后续章节）
七、违约责任
（具体内容详见后续章节）
八、不可抗力
（具体内容详见后续章节）
九、争议解决
（具体内容详见后续章节）
十、其他条款
（具体内容详见后续章节）
十一、附则
（具体内容详见后续章节）
本合同一式两份，甲乙双方各执一份。双方签字盖章后，合同即具有法律效力。
特此说明。
甲方（盖章）：华夏人寿保险股份有限公司
乙方（盖章）：财富管家保险代理有限公司
法定代表人/负责人签字：
甲方：张三
乙方：王五
合同签订日期：____年____月____日
（注：本合同范本仅供参考，具体内容以双方实际协商为准。）
第一条合同目的与范围
本合同的主要目的在于充分发挥甲方在保险产品及服务方面的优势，结合乙方在保险代理及理财规划方面的专业能力，为客户提供全面、优质的保险理财服务。具体内容包括：
1.甲方授权乙方代理销售甲方的人寿保险、健康保险、意外伤害保险等产品；
2.乙方根据客户需求，为客户提供量身定制的保险理财规划，协助客户办理保险投保、理赔等手续；
3.双方共同开展保险产品宣传、推广及培训活动，提高客户保险意识，扩大业务领域。
第二条定义
为保证合同的明确性和可执行性，以下关键术语在本合同中定义如下：
1.保险产品：指甲方提供的人寿保险、健康保险、意外伤害保险等产品；
2.保险理财服务：指乙方根据客户需求提供的保险规划、投资建议、风险评估等服务；
3.合同有效期内：指本合同自双方签字盖章之日起至合同到期日止。
第三条双方权利与义务
一、甲方的权利与义务
1.权利：
（1）甲方有权要求乙方按照合同约定，积极推广甲方的保险产品；
（2）甲方有权对乙方代理的保险业务进行监督、检查，确保乙方合规经营；
（3）甲方有权根据市场情况及公司政策，调整保险产品的价格及支付条件。
2.义务：
（1）甲方应向乙方提供合法有效的保险产品，确保保险合同的真实性和合法性；
（2）甲方应向乙方提供必要的培训、技术支持及售后服务，协助乙方解决业务过程中遇到的问题；
（3）甲方应在合同有效期内，保障乙方的合法权益，不得无故解除合同。
二、乙方的权利与义务
1.权利：
（1）乙方有权按照合同约定，获得甲方授权的保险产品销售权；
（2）乙方有权要求甲方提供保险产品的宣传资料、培训支持及其他相关服务；
（3）乙方有权根据客户需求，为客户推荐合适的保险产品及理财规划。
2.义务：
（1）乙方应积极推广甲方的保险产品，为客户提供专业、诚信的保险理财服务；
（2）乙方应严格遵守国家法律法规，确保保险代理业务的合规性；
（3）乙方应在合同有效期内，维护甲方的品牌形象，不得从事损害甲方利益的行为；
（4）乙方应及时向甲方反馈客户需求及市场动态，协助甲方优化产品及服务。
第四条价格与支付条件
1.价格条款：甲方根据市场行情及公司政策，制定保险产品价格，并向乙方提供最新的价格表。乙方在代理销售过程中，应按照甲方提供的价格表执行，不得擅自调整价格