文档详情

个人理财综合卷试题含答案.doc

发布：2024-10-12约1.35万字共34页下载文档

文本预览下载声明

个人理财综合卷试题含答案

1.林某拥有资产100万元，假如未来10年的年通货膨胀率为5%，那么他这笔钱就相当于10年后的（）万元。

259

100

163(正确答案)

2.属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

资产负债表(正确答案)

损益表

利润分配表

现金流量表

3.在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（）。

要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议

要让客户及时做决定，以免错过投资机会(正确答案)

对各类假设情况，一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

显示全部

相似文档

个人理财试题(含答案).docx 个人理财试题(含答案) 个人理财试题 一、选择题 1.以下哪项不属于个人理财的基本原则？ A.量入为出 B.分散投资 C.盲目跟风 D.长期规划答案：C 2.个人理财的目标不包括以下哪项？ A.财务安全 B.财务自由 C.财务独立 D.财务亏损答案：D 3.在个人理财中，以下哪项是风险最低的投资方式？ A.股票 B.债券 C.黄金 D.外汇答案：B 4.个人理财规划中，以下哪个阶段通常需要考虑子女教育金规划？ A.成家立业阶段 B.中年阶段 C.退休前阶段 D.退休后阶段答案：B 二、填空题 5.个人理财的三大基石是：________、________、________。答案：收入管
2025-02-06 约小于1千字 4页立即下载
个人理财试题含答案.pdf 个人理财试题含答案 一、单选题(共100题，每题1分，共100分) 1.客户于周三下午2点购买10万元农银时时付，将于确认份额 (周一至周五为工作日，周六、周日为假日)。 A、周五 B、周六 C、周日 D、周四正确答案：D 2.总行和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的建立、规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作。 A、个人金融部 B、投资银行部 C、金融市场部 D、资产管理部正确答案：D 答案解析：负责理财业务投诉机制建立、规划和实施以及自有和代销理财产品最终解释工作的是总行资产管理部和农银理财子公司。资产管理部是理财业务的牵头部门之一，承担着相应职责。 3
2025-05-21 约1.16万字 15页立即下载
个人理财试题含答案.pdf 个人理财试题含答案 一、单选题(共100题，每题1分，共100分) 1.客户于周三下午2点购买10万元农银时时付，将于确认份额 (周一至周五为工作日，周六、周日为假日)。 A、周五 B、周六 C、周日 D、周四正确答案：D 2.总行和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的建立、规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作。 A、个人金融部 B、投资银行部 C、金融市场部 D、资产管理部正确答案：D 答案解析：负责理财业务投诉
2025-06-02 约1.76万字 23页立即下载
电大个人理财综合复习试题及答案概述.doc 电大个人理财综合复习试题及答案判断题（正确的打“（√）”，错误的打“（X）”）　　 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（（X））　　 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。??????????????????? （（√））　　 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。?（?? X ）　　 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。???????????????????????????????????????????
2017-10-04 约1.38万字 17页立即下载
电大《个人理财》综合复习试题及答案.doc 电大个人理财综合复习试题及答案判断题（正确的打“（√）”，错误的打“（X）”）　　 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（（X））　　 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。??????????????????? （（√））　　 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。?（?? X ）　　 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。????????????????????????????????????????????
2018-05-05 约1.38万字 17页立即下载
个人理财复习试题含答案.doc 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 个人理财复习试题含答案 1.对年龄在____以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。 A、50岁（含） B、55岁（含） C、65岁（含） D、60岁（含）【正确答案】：A 解析：《中国农业银行个人理财产品销售管理办法》 2.农银匠心灵动产品使用的申购清算价为______。 A、申购清算日的产品单位净值 B、开放期结束后一日的产品单位净值 C、开放期最后一日的产品单位净值 D、1 【正确答案】：A 解析：农银匠心灵动系列产品申购交易规则，参见产品说明书“产品申购”部
2024-12-10 约4.16万字 72页立即下载
个人理财考试题(含答案).docx 个人理财考试题(含答案) 一、单选题（每题2分，共40分） 1.以下哪种不属于常见的储蓄账户类型？（） A.活期储蓄账户 B.定期储蓄账户 C.股票账户 D.零存整取储蓄账户答案：C 解析：股票账户是用于买卖股票等证券的账户，不属于储蓄账户类型，而活期、定期、零存整取都属于储蓄账户。 2.小李将10000元存入银行，年利率为2%，存期为1年，按单利计算，到期后他能拿到的本息和为（）元。 A.10200 B.10020 C.12000 D.10002 答案：A 解析：单利本息和公式为$本息和=本金+本金×年利率×存期$，即$10000+10000×2\%×1=10200$元。 3.一般来说，债
2025-04-13 约7.14千字 25页立即下载
个人理财试题库（含答案）.docx 个人理财试题库（含答案）一、单选题（共100题，每题1分，共100分） 1.理财子公司是指____经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的主要从事____的非银行金融机构。（） A、商业银行，财富管理业务 B、各类金融机构，理财业务 C、商业银行，理财业务 D、各类金融机构，财富管理业务正确答案：C 2.我行本利丰系列固定期限理财产品的销售管理费计提时间为（） A、每周 B、每月 C、每季度 D、逐日正确答案：D 3.客户于2019年9月10日16点（周二，工作日）购买“安心·灵动·20天”产品后，起息时间为（） A、43720 B、43721 C、43719 D、43
2025-05-24 约9.51千字 36页立即下载
个人理财试题库（含答案）.pdf 个人理财试题库(含答案) 一、单选题(共100题，每题1分，共100分) 1.理财子公司是指经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的主要从事的非银行金融机构。() A、商业银行，财富管理业务 B、各类金融机构，理财业务 C、商业银行，理财业务 D、各类金融机构，财富管理业务正确答案：C 2.我行本利丰系列固定期限理财产品的销售管理费计提时间为() A、每周 B、每月 C、每季度 D、逐日正确答案：D 3.客户于2019年9月10日16点(周二，工作日)购买“安心·灵动·20天”产品后，起息时间为() A、43720 B、43721 C、43719 D、43718 正确
2025-05-28 约8.56千字 24页立即下载
个人理财3 含答案-新.doc 个人理财3 1 理财顾问服务有一定程序，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是（）。A、收集客户信息 B、客户财务分析 C、客户财务目标分析与确认 D、财务规划理财顾问服务程序：收集客户信息、客户财务分析、客户财务目标分析与确认、财务规划、投资组合、实施计划、绩效评估。2 社会保险的特点不包括（）。A、非营利性B、社会公平性C、强制性D、营利性社会保险是非营利性的。3保险公司与兼业代理人保费结算时间最长不得超过（）。A、 1个月B、 3个月C、 6个月D、 1年保险公司与兼业代理人保费结算时间最长不得超过1个月。4 若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为( )。A
2017-01-17 约1.98万字 14页立即下载
2022年初级银行从业考试《个人理财》题库综合试题B卷 含答案.pdf 2022年初级银行从业考试《个人理财》题库综合试题B卷 含答案--第1页 2022年初级银行从业考试《个人理财》题库综合试题B卷 含答案 考试须知： 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：_______ 考号：_______ 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分
2023-06-01 约3.11万字 44页立即下载
《中级个人理财》-中级银行从业试题预测试卷含答案详解【综合卷】.docx 《中级个人理财》-中级银行从业试题预测试卷第一部分单选题(50题) 1、对于交通运输业，从业人员（）人及以上，且营业收入（）万元及以上的为小型企业。 A.20：300 B.20；200 C.30；500 D.50；300 【答案】：B 【解析】本题主要考查交通运输业小型企业的划分标准。交通运输业企业规模的划分通常依据从业人员数量和营业收入这两个指标。对于交通运输业而言，当从业人员20人及以上，并且营业收入200万元及以上时，该企业被划分为小型企业。所以本题答案选B。 2、工程承包人应当向劳务分包人提供的条件不包括（）。 A.具备劳务作业开工的施工场地 B.劳务作业需要的安全生产防护用品 C.
2025-05-31 约4.64万字 62页立即下载
个人理财试题及答案2.doc 一、单项选择题(本类题共90小题，每题0.5分，共45分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 　　1、“假个贷”的主要成因不包括( )。　 A.开发商利用“假个贷”恶意套取银行资金进行诈骗 B.消费者为了获得银行贷款而实施“假个贷” 　　C.开发商为获得优惠贷款而实施“假个贷” 　　D.银行的管理漏洞给“假个贷”以可乘之机　　2、借款人委托其他自然人代办个人住房贷款的划付时，代理人需要持有的证件或材.料不包括(　　)。　　A.本人身份证件　　B.借款人身份证件　　C.借款人授权委托书　　D.个人住房贷款审批表　　3、商业助学贷款贷
2015-09-15 约1.68万字 31页立即下载
电大《个人理财》试题及答案.doc 第一次形考测试一、判断题（√）1.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。（√）2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。（√）3.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。（√）4.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。（×）5.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。（×）6.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。（×）7.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。（√）8.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。（×）9
2018-05-05 约1.5千字 10页立即下载
个人理财试题及答案.doc 个人理财试题 一、单项选择题 1、是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A ? A、理财目标? ? ? B、投资目标? ? ? C、理财目的? ? ? D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和? ?B? ? 举办的补充养老保险计划。 A、事业机构? ? ? B、企业? ? ? C、公益机构? ? ? D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的? A? ? ? 。 A、依据? ? ? B、签证? ? ? C、证据? ? ? D、信息 4、财务信息是指客户目前的?
2017-02-21 约5.7千字 7页立即下载