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个人理财规划与服务解决方案设计研究

TOC\o1-2\h\u26409第一章个人理财规划基础理论 3

188241.1个人理财概念与内涵 3

197201.2个人理财规划的目标与原则 3

36761.2.1个人理财规划的目标 3

173681.2.2个人理财规划的原则 3

246181.3个人理财规划的主要内容 4

64831.3.1资产评估与规划 4

138721.3.2收入与支出管理 4

282851.3.3投资规划 4

84721.3.4保险规划 4

77261.3.5税收规划 4

127761.3.6退休规划 4

145201.3.7子女教育规划 4

30084第二章个人财务分析 4

178852.1个人财务状况评估 4

44282.1.1资产评估 4

183012.1.2负债评估 5

126992.1.3收入评估 5

27192.1.4支出评估 5

166802.2个人财务目标设定 5

4442.2.1短期财务目标 5

226912.2.2长期财务目标 5

313552.3个人财务风险评估 5

40942.3.1风险类型 6

210572.3.2风险识别 6

264382.3.3风险评估 6

10300第三章资产配置与投资策略 6

273843.1资产配置的原则与方法 6

166013.1.1资产配置原则 6

61893.1.2资产配置方法 7

117073.2投资产品选择与评估 7

264003.2.1投资产品选择 7

99103.2.2投资产品评估 7

222253.3投资组合管理 7

90523.3.1投资组合构建 7

273473.3.2投资组合调整 8

532第四章储蓄与消费规划 8

216464.1储蓄规划 8

125074.2消费观念与消费规划 8

29314.3信用管理 9

11549第五章保险规划 9

296905.1保险概述 9

69855.2保险产品选择与规划 10

295335.3保险规划实施与评估 10

31754第六章税务规划 11

323726.1税务基础知识 11

297776.1.1税务概述 11

256276.1.2税收制度 11

16766.1.3税收种类 11

225286.1.4税收优惠政策 12

201606.2个人所得税规划 12

104586.2.1个人所得税概述 12

82986.2.2个人所得税税率 12

95546.2.3个人所得税扣除项目 12

72376.2.4个人所得税规划策略 12

33586.3企业所得税规划 12

177716.3.1企业所得税概述 12

61846.3.2企业所得税优惠政策 12

62606.3.3企业所得税规划策略 13

11188第七章退休规划 13

318627.1退休规划概述 13

219817.2退休金筹备策略 13

258737.2.1社会养老保险 13

107297.2.2个人储蓄 13

302007.2.3商业养老保险 13

113237.2.4养老投资 14

152447.3退休生活规划 14

130497.3.1退休生活预算 14

270147.3.2退休生活安排 14

21947.3.3退休生活调整 14

22472第八章教育规划 14

183788.1教育规划概述 15

304048.2子女教育规划 15

258628.3终身教育规划 15

32第九章个人理财规划实施与评估 16

140429.1个人理财规划实施策略 16

34619.1.1制定具体实施计划 16

82379.1.2实施过程中的风险管理 16

201409.1.3实施过程中的监督与调整 17

205989.2个人理财规划评估方法 17

84999.2.1定量评估方法 17

294029.2.2定性评估方法 17

81289.3个人理财规划调整与优化 17

110549.3.1调整策略 17

111229.3.2优化措施 17

30771第十章个人理财服务解决方案设