精选代客理财协议5篇.docx

精选代客理财协议5篇

篇1

甲方（客户）：

乙方（理财机构）：

根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：

一、协议基本内容

1.甲方委托乙方进行理财，乙方将按照甲方的需求和风险偏好，提供专业的理财建议和服务。

2.本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为一年。

3.甲方应保证委托财产来源的合法性，并承担因违反法律法规而产生的法律责任。

4.乙方应保证理财服务的合法性，并承担因违反法律法规而产生的法律责任。

二、甲方委托财产

1.甲方委托给乙方的财产包括但不限于现金、股票、债券、基金、期货、期权等金融工具。

2.甲方应明确委托财产的具体种类、金额、投资期限等，并在协议签订后及时向乙方提供相关信息。

3.甲方应对委托财产进行必要的风险提示，并承担因投资风险而产生的损失。

三、乙方理财服务

1.乙方应根据甲方的需求和风险偏好，提供专业的理财建议和服务。具体服务内容包括但不限于资产配置、投资组合、风险控制等。

2.乙方应定期对甲方的投资组合进行绩效评估，并及时向甲方提供评估报告。

3.乙方应根据甲方的投资期限和资金需求，制定灵活的投资策略和计划。

四、风险提示与止损机制

1.甲方应对委托财产进行必要的风险提示，并承担因投资风险而产生的损失。乙方也应向甲方提供必要的风险提示和服务。

2.为了控制投资风险，乙方应设立止损机制，及时对甲方的投资组合进行止损操作。具体止损机制包括止损点设置、止损操作执行等。

3.甲方和乙方应共同协商确定止损机制的具体内容和操作方式。

五、费用与收益分配

1.甲方应向乙方支付一定的理财费用，具体费用根据双方协商确定。费用可按月、季、半年或年度结算。

2.甲方和乙方应按照协议约定的比例分配投资收益。具体分配比例根据双方协商确定。

3.如果因乙方原因导致甲方投资亏损，乙方应承担相应的赔偿责任。具体赔偿责任根据双方协商确定。

六、协议终止与清算

1.本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为一年。协议到期后，双方可协商续签或终止协议。

2.如果甲方需要提前终止协议，应提前书面通知乙方，并协助乙方进行财产清算和交接工作。具体清算和交接方式根据双方协商确定。

3.如果乙方需要提前终止协议，应提前书面通知甲方，并协助甲方进行财产清算和交接工作。具体清算和交接方式根据双方协商确定。

4.在协议终止时，乙方应将甲方的财产全部返还给甲方，并结算相应的费用和收益分配情况。如有投资亏损，乙方应承担相应的赔偿责任。

5.协议终止后，双方应妥善保管好相关文件和凭证，以便进行税务处理和法律诉讼等后续工作。如有需要，双方应积极配合相关部门进行监管检查和调查取证等工作。

6.双方同意并确认：在协议终止时或之后，除已明确约定的费用和收益分配外，不再存在其他未了结的债权债务关系或其他纠纷事项。如有任何争议或纠纷事项存在，双方应友好协商解决；协商不成的，可通过仲裁或法律途径解决。但争议或纠纷事项的处理不影响本协议其他部分的履行和终止。

篇2

甲方（客户）：[甲方姓名]

乙方（理财机构）：[乙方名称]

根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：

一、协议概述

1.甲方同意将其闲置资金委托给乙方进行理财，以实现资产增值。

2.乙方将按照本协议约定的方式和原则，为甲方提供理财服务。

3.本协议自双方签字或盖章之日起生效。

二、理财方式

1.乙方将甲方的资金投资于证券、基金、债券等金融工具，以实现资产增值。

2.乙方将根据市场情况和甲方的风险承受能力，制定合适的投资策略和方案。

3.甲方同意乙方在符合法律法规和本协议约定的情况下，进行必要的风险管理和止损操作。

三、风险管理

1.乙方将定期对投资组合进行风险评估，并及时向甲方报告风险情况。

2.乙方将制定和执行相应的风险管理措施和预案，以最大程度地保护甲方的利益。

3.甲方同意乙方在必要时进行强制平仓等操作，以控制风险。

四、收益分配

1.乙方将根据投资情况和收益情况，向甲方分配收益。

2.甲方同意乙方在收益分配时扣除相应的管理费、绩效费等费用。

3.甲方同意乙方在必要时对收益分配进行调整，以适应市场情况和投资需求。

五、期限和终止

1.本协议自双方签