固定收益及低风险产品推介.ppt

基本交易规则 安全垫资金 = 产品成立规模（5%）的自有资金投入 + 产品运作过程中业绩报酬 货币管家 定义：货币管家为公司首只托管在中国证券登记结算的集合资产管理计划，该产品能主动盘活客户保证金账户上的闲置资金，让客户在不改变正常交易习惯的同时，获得远高于活期利率的超额收益。 是一款流动性高、安全性好、收益可观的货币型集合资产管理计划 产品设立 3年，存续期满可展期 存续期 60天 推广期 银行存款、隔夜逆回购、债券 投资范围 中国证券登记结算有限责任公司 托管人 长江证券股份有限公司 管理人 长江证券客户 参与对象 限定性集合资产管理计划 设立形式 产品参与、退出 （1）参与、退出价格 固定价格1元。 （2）手续费 管理人不收取参与、退出手续费。 （3）参与退出金额 首次参与金额起点为5万 ，追加金额为1000元； 单个客户参与上限为5000万，最低保留份额500元； （4）巨额退出限制 产品不设置巨额退出限制。当发生大规模退出时，管理人按照正常程序采取全额退出的方式处理。 （5）参与、退出方式 每个交易日终15：05，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额； 客户在交易时段发出买入证券委托时，如果资金账户余额不足将实时自动触发产品份额退出指令，客户以退出产品所获资金买入证券； （6）资金保留额度（预约取款） 客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金设置保留额度。保留额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客户的日常取款或其他流动性需求。T日交易时间内设置保留额度，T+1日可取款！ 同业活期存款 0-100% 通知存款 0-50% 交易所或银行间市场期限在一个月以内的债券逆回购 0-50% 协议存款和定期存款 0-30% 剩余期限在397天以内（含397天）的国债、央票、 政策性金融债，以及主体和债项信用评级均为 最高级的企业债、公司债、短期融资券 0-20% 投资范围与比例 30% 活期存款 30% 通知存款 多天逆回购 现金资产 调配资产 中长期资产 20% 隔夜逆回购 10% 协议定存 10% 债券 满足日常保证金流动性的需求 应对具有可预期性的 （节假日及新股申购日） 的流动性需求 提高产品收益 资产配置 收益率预测 按照上述假设的投资比例的安排，各投资品种按照当前利率水平测算，客户参与资金能获得2.0%的收益率，比当前获得的活期利率（0.5%）增值接近4倍。 -- -- -- 10% 10% .30% 20% 30% 日常投资组合 2.00% 0.5% 2.50% 4.5% 4.0% 3% 2.64% 2.4% 投资收益率 （当前水平） 客户 收益率 业绩 报酬 产品 收益率 债券 协议存款 定期存款 通知 存款 一天 逆回购 活期 组合策略 安全垫资金补偿 （1）安全垫资金的组成 （2）安全垫资金的上限 2000万元 当安全垫资产满足2000万元上限的条件，管理人即可将业绩报酬提出 （3）安全垫资金的补偿条件 任一估值日，产品资产由于变现造成的亏损，管理人以安全垫资产对实际净亏损部分进行补偿，直至净亏损全部弥补或安全垫资产补偿完毕为止 ； 营运管理总部 固定收益及低风险产品推介 2012年11月 长江证券股份有限公司西安太白北路证券营业部 长江证券产品线齐全 目前共分5大类，16小类 长江证券产品库 现金管理类 保险保障类 信贷服务类 融资服务类 理财配置类 现金管理类产品 理财配置类产品 随着政策放宽，业务创新、金融产品线将更为丰富。 目前主要固定收益及低风险品种主要包括以下两类： 现金管理类产品 产品释义 现金管理类产品，是针对部分投资者风险偏好差异及对现金流的特殊要求，开发出来的具有期限灵活、收益高于同期活期存款、风险相对较低的一类理财产品。 一、现金管理类产品 目前现金管理类产品种类 一、货币市场基金 四、稳得利报价回购 三、国债、企