各理财证照比较.ppt

前 言 伴随着国内保险市场的迅猛发展和日趋成熟，市场呼唤更为专业和完善的保险与金融服务，对保险代理从业人员的整体素质要求不断提高。 为了打造一支优秀的精英销售队伍，为客户提供以保险为主的一站式全方位的金融服务，我们收集了国际国内市场上较为主流的7种理财师资格认证（ CFP、国家职业技能等级鉴定、CWM、 RFC、RFP、FCHFP、ICFA），对其证书价值、课程特色及适用性等进行了综合对比分析，为大家选择何种课程引进和推广提供参考。 各类资格认证对比分析 * * CFP（注册金融理财师） 引进机构 报名条件 费 用 培训考试 适用人群 课程特色 主要课程 证书价值 大专5年本科3年以上相关工作经验。 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，主任刘鸿儒。 AFP学费：12960元；05年5月14日为第一次考试，CFP将从2006年开始举办，获CFP费用需2-3万元。 分为中国金融理财师AFP和国际金融理财师CFP。AFP课时108，CFP课时132，合计240课时方可取得CFP资格， “北京金融培训中心”专职负责系列资格认证培训。 每年5月、11月的第二个周末举行考试。考试不设及格分数线，根据每次考试成绩设定通过率。 银行及其他金融界从业人士。 专业系统，为客户提供全方位理财建议，保障财务独立和金融安全。 ５本教材5门课程：《金融理财原理及综合案例分析》、《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》共计200万字，是国内第一套体系完备、内容丰富的本土化金融理财师培训教材。 国际上金融领域最权威最流行的个人理财职业资格。 引进该认证课程可行性分析： 优：证书价值及国际国内市场认同度高，有统一专业的教材。 劣：1、授权的培训机构仅一个，学员学习受到限制； 2、考试通过率低，类似于注册会计师通过率，营销员在学完后无法展示其专业形象； 3、时间长、费用太高，想获得CFP资格要经过AFP、CFP两次培训及考试，合计费用2-3万元。 国家劳动与社会保障部职业技能鉴定 大专4年本科3年硕士1年以上相关工作经验。 报名条件 各省劳动保障厅指定培训机构开展培训及组织考试。 引进机构 各省培训费用不一，5000至9000不等。 费 用 由各省职业技能鉴定中心指定教育培训机构进行培训，参加全国统考，分为理财规划师和高级理财规划师两类。 培训考试 对理财规划有兴趣的各行业从业人员。 适用人群 初级培训，注重实用，培养对各类理财专业知识均有所涉猎的专门人员，适合大众理财消费者。 课程特色 分为理论培训与专业能力培训。 理论培训：消费支出理论与筹划、投资保险税收筹划、实业投资、经济学理论、财务会计、货币金融学、相关法律法规； 专业能力培训：建立有效客户、设计可行方案与策划建议、分析评价判断预测。 使用《国家职业资格培训教程---理财规划师》一书作为教材，共120课时。 主要课程 由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心于2003年颁布《理财规划师国家职业标准》设立的一种职业技能鉴定。 证书价值 引进该认证课程可行性分析： 优：1、培训内容较为初级，适合营销员提升专业度； 2、费用相对较低。 劣：1、作为一种技能鉴定在行业内及国际市场的认同度相对较低； 2、各省的指定培训机构各不相同，培训课程不一，很难以合适的方式在各机构推广。 CWM（特许财富管理师） 引进机构 报名条件 费 用 培训考试 适用人群 课程特色 主要课程 证书价值 拥有金融、财会本科学历并在金融行业拥有１０年以上工作经验的资深金融人才。 2004年登陆中国，由美国金融管理学会与中央财经大学金融学院联合开设培训班。 培训费用：16000元左右，截止目前仅在中国培养了两批特许财务管理师50人左右。 以外国资深专家为授课阵容，在培训课程结束后参加考试。 主要为银行及证券投资界从业人员。 掌握各种不同金融产品为客户提供全方位理财建议，注重资产配置与风险管理、高端客户的需求把握和投资全面性，侧重对银行业务高端市场的占领。 由中央财经大学协助进行课程本土化。 是国际三大理财规划证书之一，较CFP更大众。 引进该认证课程可行性分析： 优：证书价值及国际市场认同度较高。 劣：1、侧重于资产配置与投资，占领银行高端市场，较适合银行界及投资界人士； 2、费用相对较高。 RFC（认证财务顾问师） 引进机构 报名条件 费 用 培训考试 适用人群 课程特色 主要课程 证书价值 大专4年本科3年以上 保险行销集团朱旭龙 培训费：8000元，每年800元续会费用。 3个月内每周末进行，L1课程由协会特聘内地大学教授授课；L2课程由协会聘请台湾财务规划