金融行业风险管理与控制策略方案.doc

金融行业风险管理与控制策略方案

TOC\o1-2\h\u27361第一章风险管理概述 3

46581.1风险管理定义 3

96291.2风险管理重要性 3

88831.2.1维护金融稳定 3

192321.2.2提高企业竞争力 3

250191.2.3保护投资者利益 3

249471.2.4符合监管要求 3

322931.3风险管理流程 3

248771.3.1风险识别 3

98991.3.2风险评估 4

319011.3.3风险监控 4

289181.3.4风险控制 4

135881.3.5风险沟通与报告 4

148961.3.6风险管理审计 4

22439第二章风险识别 4

218392.1风险识别方法 4

12542.2风险识别工具 5

154582.3风险识别实践 5

17237第三章风险评估 5

260333.1风险评估方法 5

232163.2风险评估工具 6

88123.3风险评估实践 6

26171第四章风险分类 6

236094.1市场风险 6

160464.1.1利率风险 7

286534.1.2汇率风险 7

83284.1.3股票市场风险 7

59234.1.4商品价格风险 7

229734.2信用风险 7

80944.2.1债务人违约风险 7

251234.2.2信用等级降低风险 7

262544.2.3信用评级变动风险 7

71834.3操作风险 7

325644.3.1内部流程风险 7

99774.3.2人员操作风险 8

264944.3.3系统故障风险 8

153944.4其他风险 8

6484.4.1法律风险 8

34774.4.2监管风险 8

41354.4.3政治风险 8

86914.4.4环境风险 8

20981第五章风险控制 8

153455.1风险控制策略 8

208415.2风险控制工具 9

47195.3风险控制实践 9

6145第六章风险监测 10

16756.1风险监测方法 10

290796.1.1定量监测方法 10

120746.1.2定性监测方法 10

210566.2风险监测工具 10

35166.2.1信息技术工具 10

11486.2.2管理工具 10

77636.3风险监测实践 11

106146.3.1建立风险监测机制 11

177336.3.2实施风险监测 11

93766.3.3风险监测结果运用 11

283926.3.4风险监测评价与改进 11

5372第七章风险报告 11

66997.1风险报告内容 11

209357.2风险报告频率 12

33667.3风险报告实践 12

19813第八章风险管理组织架构 13

109508.1风险管理部门 13

63318.2风险管理职责 13

233648.3风险管理协调 13

21088第九章风险管理信息系统 14

176849.1信息系统建设 14

266999.1.1建设目标 14

169929.1.2建设原则 14

20169.1.3建设内容 14

80199.2信息系统应用 15

142289.2.1风险监控 15

204109.2.2风险评估 15

118999.2.3风险应对 15

324629.3信息系统维护 15

249599.3.1系统升级与优化 15

128329.3.2系统安全与稳定性 15

151209.3.3用户培训与支持 16

16631第十章风险管理文化与培训 16

2292310.1风险管理文化建设 16

1117710.1.1风险管理基本理念 16

2090910.1.2风险管理组织架构 16

3141410.1.3风险管理政策和程序 16

762910.2风险管理培训内容 16

1936610.2.1风险管理基础知识 17

2654410.2.2风险识别与评估 17

870510.2.3风险控制与应对 17

261310.3风险管理培训实践 17

123810.3.1培训对