金融行业风险管理手册指南.doc

金融行业风险管理手册指南

TOC\o1-2\h\u27287第一章风险管理概述 3

142051.1风险管理的定义与目标 3

14041.1.1定义 3

237711.1.2目标 3

134021.2风险管理的重要性 3

286701.2.1提高企业盈利能力 3

96901.2.2保障企业稳健运营 3

318321.2.3提升市场竞争力 4

146791.2.4适应法律法规要求 4

17601.3风险管理的发展历程 4

324841.3.1传统风险管理阶段 4

272451.3.2全面风险管理阶段 4

32691.3.3风险管理现代化阶段 4

6100第二章风险识别与评估 4

321502.1风险识别的方法与流程 4

245602.1.1方法 4

175812.1.2流程 5

243262.2风险评估的技术与工具 5

129202.2.1技术 5

71992.2.2工具 5

43272.3风险等级划分与分类 5

174802.3.1风险等级 6

164272.3.2风险分类 6

26851第三章风险控制与缓解 6

159413.1风险控制策略与方法 6

85563.1.1风险分散 6

62093.1.2风险对冲 6

133983.1.3风险限额管理 6

312463.1.4风险预警与监控 6

184173.2风险缓解措施的制定与实施 7

313143.2.1制定风险缓解策略 7

254743.2.2制定风险缓解方案 7

270543.2.3实施风险缓解措施 7

25313.2.4风险缓解措施的调整与优化 7

269553.3风险控制与缓解的效果评价 7

170043.3.1风险控制效果评价 7

273073.3.2风险缓解效果评价 7

189403.3.3风险管理效果的综合评价 7

2826第四章风险监控与报告 7

136494.1风险监控体系构建 7

38034.2风险报告的编制与报送 8

222874.3风险监控与报告的改进与优化 9

9768第五章资本充足率管理 9

38875.1资本充足率的计算与监管要求 9

104535.1.1资本充足率的定义与重要性 9

57995.1.2资本充足率的计算方法 9

128225.1.3监管要求 9

126795.2资本充足率管理的策略与方法 10

319095.2.1资本充足率管理策略 10

171315.2.2资本充足率管理方法 10

116285.3资本补充与优化 10

228815.3.1资本补充策略 10

268205.3.2资本优化策略 10

16324第六章流动性风险管理 11

119016.1流动性风险的定义与分类 11

157626.2流动性风险管理的工具与策略 11

69836.3流动性风险监测与预警 12

19266第七章信用风险管理 12

251357.1信用风险的概念与类型 12

251467.1.1信用风险的概念 12

100707.1.2信用风险的类型 12

33887.2信用风险识别与评估方法 13

279147.2.1信用风险识别 13

178087.2.2信用风险评估 13

38087.3信用风险控制与缓释措施 13

189997.3.1信用风险控制措施 13

252307.3.2信用风险缓释措施 14

18914第八章市场风险管理 14

52618.1市场风险的定义与分类 14

157538.2市场风险评估方法 14

181228.3市场风险控制与缓解策略 15

215第九章操作风险管理 15

271249.1操作风险的分类与识别 15

242559.1.1操作风险的定义 15

200109.1.2操作风险的分类 16

153529.1.3操作风险的识别 16

35999.2操作风险评估方法 16

56919.2.1定性评估方法 16

203699.2.2定量评估方法 16

16469.2.3综合评估方法 16

286519.3操作风险控制与改进措施 16

95069.3.1控制措施 16

7