计算机互联网金融风控201510.pdf

互联网金融风控 孟鹏 peng.meng@ 目录 I. 金融风险 II. 风险控制措施 III. 风控平台产品 IV. 风控平台框架 V. 风控组织架构 VI. 总结 2016/3/11 风控概述 2016/3/11 风控概述 2016/3/11 风控-风险分类 2016/3/11 风控-风险案例1 慎扫二维码，降低盗用风险 案例1： 某小姐经常网购。最近找到一家网店承 诺购物能返100元的红包。某小姐挑选 了一 件500元的毛衣 ，并询问卖家如何获得红包 卖家给某小姐发送了一个二维码并称只要扫 描该二维码，就可以获得红包。某小姐扫描 后发现，红包界面并未出现。怀疑自己遇到 了骗子，于是急忙联系卖家，可卖家已下线。不久之后，某小姐发现自己的银行卡被 盗刷，并立即报了警。经警方调查，当时扫描的二维码中含有木马病毒，盗取了某小 姐的银行卡信息。 案件分析 不法分子提供的二维码其实是一个木马病毒的下载地址，这种病毒被下载后，可 以自行安装，并不会在桌面上显示任何图标，而是潜伏在移动终端后台中运行，持卡 人的信息就能悄无声息地被盗取。 2016/3/11 风控-风险案例2 慎用WIFI热点，降低盗用风险 案例2： 某先生为了上网方便，在手机里设置了 自动连接WiFi 的功能。某晚某先生在外吃饭， 搜寻到一个不用输入密码直接登录的免费Wi Fi，某先生就登录了手机网银 ，并输入了自 己的卡号和密码查询银行卡帐户余额 。次日 凌晨时分 ，某先生被短信声吵醒了，通知他 的银行卡被消费了2000元;随后半小时内，又接连收到银行卡被转账或消费的信息。 案件分析 不法分子提供的二维码其实是一个木马病毒的下载地址，这种病毒被下载后，可 以自行安装，并不会在桌面上显示任何图标，而是潜伏在移动终端后台中运行，持卡 人的信息就能悄无声息地被盗取。 2016/3/11 目录 I. 金融风险 II. 风险控制措施 III. 风控平台产品 IV. 风控平台框架 V. 风控组织架构 VI. 总结 2016/3/11 风控-风险防范措施 2016/3/11 风控-风险防范措施 盗账户/盗卡风险控制措施 事前 用户密码与支付 名单信息同 业务系统检 用户信息泄露 密码不允许相同 步 查 核查(修复) (修复) 事中 可疑银行卡 可疑身份证