金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度评估.docx

金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度评估

目录

金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度评估（1）

一、内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

背景介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

评估目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

二、征信合规评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

征信业务合规性概况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1征信业务资质．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.2征信业务操作规范性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.3征信业务法律法规遵守情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

合规风险评估指标及方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1评估指标体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2风险评估方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

合规性存在的问题与改进措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

3.1存在问题的分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

3.2改进措施及实施计划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

三、信息安全评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

信息安全概况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.1信息系统安全建设情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.2信息安全技术防范措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3信息安全管理制度执行状况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

信息安全风险评估指标及方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.1信息系统安全风险评估指标体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.2安全事件应急响应能力评估方法选择与实施过程介绍等详细内容

金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度评估（2）

内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

1.1评估目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

1.2评估范围与对象．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

1.3评估方法与标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

金融信用信息基础数据库概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.1定义与功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

2.2发展历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.3主要参与者与贡献者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

征信合规性评估标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

3.1法律法规遵循情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

3.1.1国家法律．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

3.1.2行业法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.2业务操作规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.2.1数据采集与处理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

3.2.2信息报送与反馈．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3