新编金融学课件 第七章 中央银行.ppt

第十一章金融机构体系第七章中央银行本章主要内容第一节中央银行的产生和特征第二节中央银行的职能 第三节中央银行的资产负债业务本章需要识记的基本概念发行的银行银行的银行政府的银行再贴现再贷款存款准备金法定存款准备金黄金外汇储备最后贷款人中央银行的独立性贴现及放款资产负债业务本章与各章的主要联结点●本章是对金融机构中的中央银行进行全面深入探讨，凸显了中央银行的在金融机构体系中的核心地位，在全书中亦占据重要地位。 ●本章与全书各章都有很强的关联性。如与货币与货币制度、汇率与汇率制度、信用与信用体系、货币市场、存款性金融机构等均有很强的关联性。第一节中央银行的产生和特征一、中央银行的产生中央银行是一国的最高金融管理机构。中央银行制度是商品经济发展到一定阶段的产物。中央银行建立的必要性体现在以下几个方面。◆统一货币发行权的需要◆商业银行之间清算的需要◆最后贷款人的需要◆金融管理的需要第一节中央银行的产生和特征一、中央银行的产生我国中央银行的产生与发展◆中央银行在中国的萌芽是20世纪初清政府建立的户部银行。◆中国人民银行作为新中国的中央银行，是1948年12月1日在合并原华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上组建的。◆1983年9月，中国人民银行专门行使中央银行的职能，不再对企业和个人直接办理存贷业务，标志着现代中央银行制度在我国的确立。◆从1983年至今，中国人民银行制定、执行货币政策的独立性逐渐增强。第一节中央银行的产生和特征二、中央银行的特征◆中央银行业务活动的特点：

不以营利为目的

不经营普通银行业务

在制定和执行国家货币政策时，中央银行具有相对独立性，不受其他部门或机构的行政干预和牵制◆中央银行的独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度，中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上。

中央银行直接对国会负责

中央银行受政府领导

中央银行直接隶属财政部第二节中央银行的职能一、发行的银行◆中央银行是“发行的银行”，是指国家赋予中央银行垄断货币发行的特权，使之成为国家唯一的货币发行机构。◆作为“发行的银行”，中央银行需要承担两方面的责任：一是保持货币流通顺畅，二是有效控制货币发行量、稳定币值。◆中央银行垄断货币发行权，并不意味着中央银行可以任意决定货币发行量。作为“发行的银行”，中央银行必须根据经济发展的需要来决定货币发行量。特别是在管理纸币本位制下，单位纸币的价值主要取决于纸币发行量，中央银行有责任保持货币币值稳定，因此就有责任合理规范货币发行，以保证金融环境的稳定。第二节中央银行的职能二、银行的银行中央银行是“银行的银行”，有以下几层含义：一是中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行、其他金融机构及特定的政府部门；二是中央银行在与其业务对象之间的业务往来中仍表现出银行所固有的“存、贷、汇”等业务特征；三是中央银行为商业银行提供支持和服务的同时，也是商业银行的监督管理者。作为“银行的银行”，中央银行的职能具体体现在如下几个方面：◆集中存款准备金◆“最后贷款人”责任◆组织、参与和管理全国银行间的资金清算第二节中央银行的职能三、政府的银行中央银行是“政府的银行”是指：第一，中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任；第二，中央银行代表本国政府参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务与活动；第三，中央银行为本国政府代理国库，依照法律办理政府所需要的银行业务。中央银行是“政府的银行”，还体现在许多国家的中央银行行长是由政府和国家元首任命的，绝大多数国家中央银行的资本金为政府所有或由政府控股，有些国家的中央银行直接是政府的部门，对政府负责。第二节中央银行的职能作为“政府的银行”，中央银行的职能主要体现在以下几个方面：◆代理国库◆代理政府债券的发行◆向政府融通资金◆为国家持有和经营管理国际储备◆代表本国政府参加国际金融组织和国际金融活动◆制定和实施货币政策◆对金融业实施监管◆为政府提供经济、金融情报和决策建议，向社会公众发布经济、金融信息第三节中央银行的资产负债业务中央银行的资产负债业务是中央银行资金来源业务与资金运用业务的合称。与商业银行的资