个人财务投资理财计划表.doc

个人财务投资理财计划表

序号

投资目标

投资类型

投资金额（元）

投资期限

预期收益

实际收益

投资日期

资产状态

备注

1

购车

股票

10,000

3年

20%未到期

股票为公司

2

房产

房地产信托

50,000

5年

10%未到期

信托产品为基金

3

教育基金

教育年金

20,000

12年

8%未到期

年金为保险公司

4

紧急备用金

现金或货币基金

30,000可用

为应对突发事件

5

养老金

商业养老保险

40,000

20年

6%未到期

保险产品为保险公司

表格说明：

序号：用于记录每项投资的顺序。

投资目标：投资的主要目的。

投资类型：所投资的资产类别。

投资金额：投入的金额。

投资期限：投资的预计时间长度。

预期收益：投资期间预计获得的收益。

实际收益：实际获得的收益。

投资日期：投资的具体日期。

资产状态：投资资产当前的持有状态。

备注：对投资的补充说明。

投资序号

投资项目

投资渠道

初始投资额（元）

投资周期

预期年化收益率

当前市值

资产状态

投资笔记

1

蓝筹股票

证券市场

50,000

5年

8%

60,000

成长中

关注行业动态

2

房地产基金

信托产品

30,000

3年

6%

36,000

回报稳定

定期评估市场

3

货币市场基金

互联网理财

20,000

滚动投资

2.5%

20,500

安全稳健

每月调整额度

4

指数基金

证券市场

25,000

10年

7%

35,000

持续增值

长期持有策略

5

债券

金融市场

10,000

2年

5%

10,500

稳定收益

财务稳健配置

投资项目

投资金额（元）

投资渠道

投资期限

预期收益率

实际收益率

投资状态

备注

股票A

50,000

证券市场

3年

12%

进行中

关注行业趋势

债券B

30,000

金融市场

5年

5%

进行中

分散风险

货币基金C

20,000

互联网理财

无限期

2.5%

进行中

应急资金

指数基金D

40,000

证券市场

10年

7%

进行中

长期增值

黄金E

10,000

实物黄金

1年

4%

进行中

对冲通货膨胀