操作手册：实时转账.do.ppt

E路有你 精彩随行 ——E行销系统功能优化宣导 操作关注点——选择交费方式 在此处多了一种交费方式的选择，选择“实时转账”，点击“交费”按钮进行交费 目前支持的银行，后续会新增其他银行 1、选择“实时转账” 2、选择“交费” 功能概述 MIT实时转账需要客户提供手机号来接受手机动态码并支持实名校验，当正确输入动态码后即可转账成功，后续流程与刷卡一致。目前刷支持实时转账的银行：农行、建行、邮政储蓄 实时转账方式是现有EPOS交费流程的补充，在流程设计上由业务员选择交费方式，对于满足实时转账的情形，优先选择“实时转账”，现有EPOS交费流程不变。 E P O S 交 费 实 时 转 账 流程概述 交费成功 保单实时生效、 实时承保 金领上传 选择交费方式 实时转账 查看自核结果 输入手机 动态码 生成电子保单 流程上与EPOS刷卡一致，只是在交费环节增加了实时转账的交费方式。交费前与交费成功后流程与EPOS刷卡一致 实时转账选择帐户支持以下银行(无需网银)： 【农行】：全国借记卡、深圳存折 【建行】：本省借记卡、本省存折 【邮储】：全国借记卡、全国存折 必须填写转账账号所有人 手机号 手机号必须为国内运 营商号码 操作关注点——金领端手机号填写 若在金领客户端投保书录入环节没有录入投保人手机号码，点击预览时候会有提示信息弹出，点击是直接返回到录入位置进行填写，若不填将不能做实时转账。 手机号填写支持13或14或15或18开头的11位号码 非自保件情况下，投保人和被保人手机号与本单业务员（包括主辅业务员）在系统中记录的手机号不能一致 投保人手机号不能与系统中其他非家庭关系客户手机号一致 金领端手机号校验规则 操作关注点——金领端实时转账帐户填写 在投保事项中选择农行、建行或者邮政储蓄银行作为实时转账银行，并填入账号。 操作关注点——查看自核结果 自核不通过：关于手机号码校验规则的提示 非自保件情况下，投保人和被保人手机号与本单业务员（包括主辅业务员）在系统中记录的手机号不能一致 投保人手机号不能与系统中其他非家庭关系客户手机号一致 当判断满足以上两种情况中的一种，自核不通过，系统将提示：根据系统校验，投保书中录入的手机号码有不同客户在使用，为保障客户银行账户资金安全，不允许使用实时转账交费 操作关注点——选择交费方式 在此处多了一种交费方式的选择，选择“实时转账”，点击“交费”按钮进行交费 目前支持的银行，后续会新增其他银行 1、选择“实时转账” 2、选择“交费” 操作关注点——当选择实时转账但不满足条件的提示 小提示：若选择的转账银行非系统规定的银行，系统将有错误提示 小提示：若未填写账户所有人手机号，系统给出提示 小提示：若选择的转账银行非系统规定的银行，且未填写账户所有人手机号，系统将有错误提示 123562 操作关注点——输入手机动态码点击继续 1、手机动态码输入框 2、如果60秒没收到短信可以点击重新发送 显示接收动态码的手机号 当输入动态码点击继续后需要等待片刻