理财规划知识分享-实现财富自由的投资方法.pptx

理财规划知识分享

实现财富自由的投资方法

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Agenda1.投资组合的构建

2.理财规划的内容

3.大学本科生的理财规划

4.税务规划

5.理财规划的重要性

01.投资组合的构建

投资组合构建与风险偏好

了解自己的风险偏好

评估自己的风险承受能力

风险评估工具了解不同投资风险目标与时间风险

了解风险承受能力了了解低风险、中风险根据自己的投资目标

解自己对风险的接受和高风险投资的特点和投资时间，确定可

程度。和收益预期以承受的风险水平

考虑投资期限

投资期限的重要性

短期投资中期投资长期投资

规避风险和保证资金流动性确保投资的平衡风险与回报追求长期稳定增长

安全性和可持续性。

选择适合投资品种

选择适合自己的投资品种

股票投资债券投资基金投资

投资稳定增长的股票获得稳定的分红和高增值。债券投资低风险适合投资者投资基金降低风险

02.理财规划的内容

理财规划目标与资产配置

目标设定

中期目标规划

设定明确的理财目标为教育、旅行、结

婚等中期计划储备

资金

长期目标规划短期目标规划

为大型支出做准备