家庭财务报表DIY.PDF

第2章家庭财务报表详解.ppt * 8.3 家庭现金流量预估表的制作模拟未来3至5年按月份的现金流量；除薪资外，估计可领奖金、红利的月份及金额；需掌握一年中保费与学费的支出月份；可就短期目标（如国外旅游/购车购房/结婚/子女出生等），估计达成月份和金额进行模拟；理财收入以当前实际收入为准，保守估计；若模拟的生息资产在某一段时期内为负数，表示需借钱周转才能完成原定短期目标。 * 现金流量预估表的制作案例彭先生有一个刚上幼儿园的3岁小孩。在2008年12月底时做3年现金流量规划至2011年12月底，期初现金余额为4万元。每月彭先生扣缴所得税与三险一金后的收入为5,000元，配偶为4,000元。每年1月份，彭先生

2016-05-15 约2.33万字 94页立即下载

(2.3家庭财务报表2.doc 1?.?(AEH0133)张先生是理财师小刘的客户，2008年年初张先生的净值成本价为100万元，市价为160万元；年末净值成本价为120万元，市价为150万元。则张先生资产（包括投资性资产和自用性资产）的账面价值变动为（）。 A:万元 B:万元 C:万元 D:万元解析:以成本计价：当期储蓄= 期末净值- 期初净值=120-100=20万元。以市值计价，期末净值- 期初净值=当期储蓄+投资资产账面价值变动+自用资产账面价值变动，所以150-160=20+资产账面价值变动，资产账面价值变动= -30万元 2?.?(AEH0090)客户2008年购买了一份人寿保险，保额50万元，保费

2017-01-24 约1.33万字 16页立即下载

家庭财务报表解析.ppt * 现金流量表 * 期初现金余额 +本期现金收入 +本期投资本金收回 +本期新增借款 -本期现金支出 -本期投资本金投入 -本期本金还款支出 =期末现金余额现金流量表的正负 * 家庭偿债能力指标家庭应急能力指标家庭储蓄能力指标家庭财富增值能力指标家庭保障能力指标家庭财务自由度指标二、家庭财务比率分析与诊断 * 家庭偿债能力指标指标定义合理区间说明资产负债率总负债/总资产 ≤60% 若是长期摊还的房贷还可以接受，若是短期贷款应立即进行减债计划，以免周转不灵，陷入破产困境流动比率流动资产/流动负债 ≥200% 多数消费负债是流动负债，流动负债=消费性负债+短期投资性

2017-01-07 约字 47页立即下载

个人或家庭财务报表编制及分析.pptx 个人或家庭财务报表编制与分析;家庭理财统计运用;家庭可支配收入的来源与分配状况;本资料来源;家庭可支配收入的来源与分配状况;家庭消费及储蓄状况;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;报表编制实例;报表编制实例;小陈９月份的收支储蓄表;资产负债表９月３０日;报表编制实例;收支储蓄表 10月份;资产负债表 10月31日;报表编制实例;资产负债表 8月31日单位：千元;收支储蓄表 9月单位：千元;资产负债表 9月31日单位：千元;从单据凭证着手记帐;从单据凭证着手记帐;从单据凭证着手记帐;报表编制;资产负债表科目;资产负债表科目;资

2025-03-18 约1.76千字 86页立即下载

个人(家庭)财务报表比率分析.doc 个人（家庭）财务报表比率分析结余比率结余比率是客户一定时期内（通常为一年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。其计算公式是：结余比率=结余÷税后收入月结余比率=（月收入-月支出）÷月收入月结余比率的参考数值一般是0.3左右。二、投资与净资产比率投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户投资意识的强弱，是衡量客户能否实现财务自由的重要指标。其计算公式是：投资与净资产比率=投资资产÷净资产除收支结余外，投资收益是提高净资产水平的另一条重要途径，甚至是主要途径。有研究认为，投资与净资产比率保持在0.5或稍高是较为适宜的水平。就年轻客户而言，其投资与净资

2019-07-04 约小于1千字 3页立即下载

2016年3-AFP家庭财务报表与预算.pdf ‹页首› ‹日期/时间› 师财理 A融金师财理 A融金 F F P

2015-09-19 约12.04万字 18页立即下载

个人(家庭财务报表比际率分析).doc 理财规划师在分析研究客户财务状况过程中经常运用的财务比率，通常可以利用客户资产负债表和收入支出表中相关数据计算得到。这些比率从不同方面反映了客户的财务状况及相关信息，理财规划时可以透过这些比率对客户的行为方式和心理特征进行分析，这对于保证理财方案的科学性和合理性具有十分重要的意义。常见的比率主要有以下几种：（一）结余比率结余比率是客户一定时期内（通常为一年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产的能力。就客户个人而言，只有税后收入才是真正可支配的收入，所以，在测算结余比率时，应采用客户税后收入作为计算标准。其计算公式如下：结余比率=结余/简捷收入如某客户上年共取得税后收入5

2016-11-27 约6.79千字 7页立即下载

《3-01家庭财务报表与预算》.pdf A F 训培证师认财格理资 P融金声明声明本讲义版权属中国金融教育发展基金会本讲义版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会所有，受法律保护。金融理财标准委员会所有，受法律保护。

2015-10-15 约18.05万字 129页立即下载

2017-05-25 约3.11千字 29页立即下载

年度家庭财务报表模板.xls 12月 11月 10月 9月 8月 7月 6月 5月 4月 3月 2月 1月汇总表分析表我的生活 2月生活计划 1月 7月 3月 4月 5月 6月 8月 9月 10月 11月 12月生命是人生的根基，而健康是生命的基本保证和追求人生理想的前提条件，是最大的财富。嬴得健康才能嬴得生命，赢得生命才能嬴得时间，时间就是金钱负债不会给你带来财富，反而它在很大程度上增加了你的风险，而且与我们的思想截然不同的是，富人一般不会让自己负债累累对自己的帐目做到心中有数给家庭开设个帐户，为自己或您的孩子准备教育费用作为习惯，必须把个人财政行为作为你的第二天性如果说急速赚钱是百米冲刺，那么理财就

2015-09-11 约1.08万字 7页立即下载

家庭财务报表与预算规划.pptx 家庭财务报表与预算规划主讲：林胜克家庭财务管理的三个内容：记录和保存个人财务记录和文件对目前的财务状况进行分析计划未来的财务活动 家庭财务报表与预算规划家庭财务分析的基本概念会计的概念、职能会计要素、会计等式资产、负债、所有者权益（净值）收入、费用、利润（储蓄）财务报表概述收付实现制和权责发生制成本价值和市场价值借方和贷方存量和流量家庭资产负债表的编制01家庭资产负债表的分析02家庭资产负债表的编制案例03资产负债表的编制和分析金融市场和金融机构投资信息的收集和整理投资目标和投资规划投资工具概览投资规划会计：以货币为计量单位，反映和监督一个主体的经济活动。01职能：02会计核算：记

2025-04-12 约5.3千字 10页立即下载

第2章家庭财务报表学生参考.ppt * 8.2.3 家庭财务预算的差异分析实际支出记账科目与预算科目统计基础需完全一致才有比较意义；未归类的其他收入或其他支出的比例应不超过10%；如实际与预算差异超过10%以上，应找出差异的原因；最好能依照家庭成员分类，看谁应该为差异负责任；如果差异的原因的确属于开始预算低估，此时应重新检讨预算的合理性并修正，但改动太过频繁将使预算失去意义；要达成储蓄或减债计划，需严格执行预算；若某项支出远高于预算，可订达成时限，逐月降低差异；若同时有多项支出差异，可每个月找一项重点改进；出现有利差异时，也应分析原因，并可考虑提高储蓄目标。 * 8.3 家庭现金流量预估表的制作模拟未来3至

2017-02-19 约2.22万字 96页立即下载

家庭财务报表编制与预算精要.ppt * * * * * * * * * * * * 案例：家庭财务报表与预算编制张浩先生当前30岁，与25岁的王琳小姐3年前结婚，1年前生一个小男孩张强，上班时间由祖母免费照顾。刚以首付款100,000元、住房公积金贷款200,000元购置300,000元房屋自住，贷款年限20年，住房公积金贷款利率4.59%。当前的资产有现金460元，活存10,000元，国内股票基金40,000元，国债50,000元，按照当前的投资组合，预期投资报酬率为6%。张先生2006年12月税前收入为4,000元，张太太税前收入为3,500元，生活支出为4,000元。自付医疗险为工资的2%，失业保险金为工资的1%。

2017-03-28 约1.26万字 79页立即下载

家庭财务报表与预算规划.ppt 现金流量表和资产负债表的关系现金流量表资产负债表如果现金流入＞现金流出净资产提高如果现金流入＜现金流出净资产减少家庭资产负债表与收支储蓄表的关系若以成本计价，则当月月底的净值余额与上月月底的净值差异应等于当月储蓄额。流动资产+投资性资产+自用型资产=总资产消费性负债+投资性负债+自用性负债=总负债前期累积净值本期增加净值储蓄=本期增加净值储蓄用来累积存款、投资置产、偿还负债本金等支出收入储蓄家庭财务自由度分析财务自由度==当前净值愈多财务自由度愈大投资报酬率越高财务自由度越大当年年支出越低财务自由度越大当前净值×投资报酬率当前的年支出当前年储蓄×工作年数×投资报酬率当前的年支出=（S×N)×R

2025-03-29 约3.43千字 10页立即下载

个人或家庭财务报表编制与分析.pptx 个人或家庭财务报表编制与分析;学习内容;一、家庭理财统计运用;家庭可支配收入的来源与分配状况;家庭可支配收入的来源与分配状况;家庭消费及储蓄状况;二、个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;报表编制实例;报表编制实例;小陈９月份的收支储蓄表;资产负债表９月３０日;报表编制实例;收支储蓄表 10月份;资产负债表 10月31日;报表编制实例;收支储蓄表 9月单位：千元;资产负债表 9月31日单位：千元;从单据凭证着手记帐;从单据凭证着手记帐;从单据凭证着手记帐;报表编制;资产负债表科目;资产负债表科目;资产负债表科目;资产负债表;资

2025-04-07 约1.47千字 55页立即下载