中国建设银行“嘉鑫”（7天）定期开放固收类人民币理财产品营销方案设计.pdf
湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1基本情况介绍1
1.1银行简介1
1.2产品简介1
2营销环境分析1
2.1市场环境分析1
2.2目标客户分析2
2.3竞争分析2
3理财产品SWOT分析3
3.1S优势3
3.2W劣势3
3.3O机会3
3.4T威胁4
4营销方案设计5
4.1营销目的5
4.2营销对象5
4.3营销渠道5
4.4促销策略6
4.5营销活动组织6
4.6时间安排6
4.7经费预算8
5小结9
参考资料10
湖南商务职业技术学院毕业设计
中国建设银行“嘉鑫”（7天）定期开放固收类人民
币理财产品营销方案设计
1基本情况介绍
1.1银行简介
中国建设银行是国有五大商业银行之一，在中国五大银行中排名第四。总
行设在北京金融大街25号，为国家副部级单位，由中央管理的大型国有商业银
行。中国建设银行主要业务领域包括基金、租赁、信托、人寿保险、金融保险、
投资银行、期货、养老金等多个行业的子公司，在29个国家和地区设有分支机
构和子公司，业务范围包括公司银行、个人银行、基金等。中国建设银行2010
年度(第七届)中国上市公司100强，由《巴菲特》杂志、世界企业竞争力实验
室、《世界经济学人周刊》共同评选，位列第7名。
1.2产品简介
“嘉鑫”（7天）定期开放固收类人民币理财产品（简称“嘉鑫”）成立于
2020年2月6日，是固定收益类，非保本浮动收益型的产品。本金和收益币种人
民币，本产品募集方式为公募，其上限为1000亿份，下限为1000万份。本产
品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、债券型基金等证
券投资基金、标准化固定收益类资产和其他符合监管要求的资产。
该产品亮点为每周开放申购赎回;R2评级，策略稳健,投资于标准化固收类
资产和现金类资产；流动性好管理人信誉优良，建信理财承继母行专业稳投资
风格，具备宅善的风控体系和价值挖掘优势。
2营销环境分析
2.1市场环境分析
当前我国经济增速逐渐下行再加上我国存款利率仍处于管制状态，由于经
济下行，理财管理需求增加，人们投资理财的意愿也会得到提升。于是，人们
对现有的存款模式并不满意，银行理财产品也逐渐被大家所普遍看好。作为新
起市场的银行理财产品，在一定程度上突破了现有的利率管制体系，在改变经
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营管理方式的同时，也逐渐成为金融机构扩大中间业务比例的重要方法。而银
行理财产品也正是因为这些优势而受到热捧。
此外，随着国家金融市场的不断开放和政策的逐步放宽，银行理财产品的
种类和数量也在逐步增加。
2.2目标客户分析
“嘉信”理财产品的目标客户主要是投资者，他们对资金的安全性、收益
的稳定性以及对流动性的需求比较关注。这部分投资者通常对理财市场有充分
的了解，在对投资风险保持谨慎态度的同时，也希望通过短期理财实现资金的
保值增值，其中稳健型投资者通常注重风险和收益的平衡，他们更倾向于选择
风险较低的投资产品。
2.3竞争分析
随着国内经济的稳步发展，投资者对理财产品的需求日益旺盛，固收类理
财产品因其相对稳健的收益和较低的风险受到广泛青睐。当前市场上，各大银
行及金融机构纷纷推出固收类理财产品，市场竞争日趋激烈。其他金融机构如
证券、基金、保险等也在积极开发和营销各种类型的资产管理产品，与银行理
财产品形成直接或间接的竞争（具体见表1）在这个情形下，银行理财产品从
价格竞争转向了创新竞争。由于消费者理财观念的不断提高，他们对服务质量
的要求也越来越高，因此银行需要不断提升服务品质，以增强自