微贷信托受益权资产支持专项计划说明书.pdf

微贷信托受益权资产支持专项计划 之 计划说明书 管理人/推广机构 新时代证券股份有限公司 二零一五年六月 重要提示 《微贷信托受益权资产支持专项计划之计划说明书》（以下简称“ 《计划说 明书》 ）依据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定（修” 订稿）》（以下简称“ 《管理规定》”）、《证券公司客户资产管理业务管理办法》 （以下简称“ 《管理办法》”）及其他有关规定制作，管理人保证本 《计划说明书》 的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述。 “微贷信托受益权资产支持专项计划 是以优先次级分层机制集合不同风险” / 收益特征的投资者资金，投资目标资产的产品。 参与微贷信托受益权资产支持专项计划 （简称“专项计划”）的投资者保证其 为合格投资者，并已阅知本《计划说明书》全文，了解相关权利、义务和风险， 自行承担投资风险。 管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用专项计划资产，但不保 证专项计划一定盈利，也不保证最低收益。 资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任 何服务机构的负债。中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、深圳证 券交易场所同意本期资产支持证券的挂牌转让（如有），并不代表对本期证券 的投资风险、价值或收益作出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息 披露文件，进行独立的投资判断，自行承担投资风险。 本说明书对专项计划未来的收益预测仅供资产支持证券持有人参考，不构成 管理人、托管人、推广机构或代理推广机构保证投资本金不受损失或取得最低收 益的承诺。 管理人提醒，本专项计划的投资者务必仔细阅读《计划说明书》全文，包 “ ” 括正文的 第十章 风险揭示与防范措施 部分，并特别关注以下风险： 1、因本专项计划优先级资产支持证券采用过手摊还方式，优先级投资人无 法准确测算总收益及安排投资现金流；优先级资产支持证券的剩余期限及收益在 转让时无法确定，不利于寻找交易对手。 I 2、国务院法制办于2015年8月12 日发布了《非存款类放贷组织条例（征 求意见稿）》 （以下简称“《条例》”），同日，中国人民银行发布了关于 《非 存款类放贷组织条例 （征求意见稿）》的说明，《条例》的出台旨在规范小贷公 司及没有明确监督管理部门的其他非存款类放贷组织，专项计划律师对《条例》 及 《说明》对项目的影响在法律意见书中发表了“合法合规性及资产支持证券投 资者的利益不存在影响”的意见。另外，本专项计划专门设定了加速清偿程序， 如因国家政策法规的变化导致特定信托合同项下信托贷款服务机构无法继续履 行职责或特定信托合同项下信托计划不能继续存续，则发生加速清偿事件，专项 计划提前终止，由回购义务人回购剩余基础资产，以保障投资人的利益不受损失。 II 目录 重要提示I 释 义1 第一章 当事人的权利和义务6 1.1 资产支持证券持有人的权利和义务6 1.2 计划管理人的权利和义务7 1.3 托管人的权利和义务9 1.4 其他参与机构的权利和义务11 第二章 资产支持证券的基本情况12 2.1 资产支持证券名称12 2.2 资产支持证券发行目的12 2.3 原始权益人12 2.4 计划管理人12 2.5 发行品种12 2.6发行规模12 2.7 发行期限13 2.8 兑付期13 2.9预期收益率13 2.10 外部信