银行合规风险管理情况报告.doc

银行合规风险 管理情况报告 *年，我行坚持党建引领，树牢“合规创造价值、合规创造效益”理念，深入贯彻落实监管要求，从严执行合规政策，主动作为，强化内控合规管理建设，现将*年合规风险管理情况报告如下： 一、基本情况 *年，我行紧紧围绕“合规管理提升年”及“内控合规管理建设年”活动目标任务，完善合规管理体制机制，严格执行合规政策，积极营造全员合规、主动合规、事事合规的氛围。至12月末，全行各项业务稳健发展，未发生重大合规风险事件，合规风险总体可控。 （一）完善合规风险管理体系，支持经营发展。近年来我行一直致力于合规管理体系完善，一是董事会对本行管理合规风险的有效性作出评价，督促高管层积极推进法律合规人力资源建设，并对标监管要求，积极弥补合规管理架构短板，分行层面设立法律与合规部，负责辖内内控合规、法律事务等的统筹管理，在直属支行综合管理部设置合规专岗，*年，全行共有专兼职合规管理人员109人，总行制定合规管理人员岗位履职绩效考核方案，对各机构合规人员实行条线化管理，由总行垂直考核，进一步确保合规人员履职有效性、独立性。二是为有效保障监事会及监事履行监督职责，修订了《*银行监事会议事规则》、《*银行监事会对董事会履职评价管理办法（试行）》、《*银行监事会对监事履职评价管理办法（试行）》，提高监事会工作效率。三是高管层根据本行采取的稳健风险偏好策略，修订了《*银行合规风险管理办法》等合规风险管理基础性制度，结合本行经营范围、组织结构和业务规模，建立相适应的合规风险管理体系，明确各层级合规管理职责，合规风险识别与评估程序，建立合规审查、合规报告、合规文化建设等配套管理机制。四是*年启动“合规管理提升年”活动，总行部室、事业部、各分支机构对照内外部检查问题清单，自查本机构问题是否整改到位，并举一反三查看是否存在与其他机构类似问题，针对自查问题落实整改，活动共完成779项问题清单自查，整改727项，整改率93%；对照其他机构问题自查发现类似问题393项，完成整改322项，整改率82%，总行成立工作组对各部室、各机构问题自查自纠情况进行重点督导检查，加强问题整治，消灭存量问题，遏制增量问题，有效提升合规管理质效；同时，活动全面推进重点领域合规管理问题整治，提升合规管理、财务管理、风险管理、操作执行精细化水平，进一步完善合规管理体制机制、提升队伍合规管理水平、强化制度执行，建立起“全过程、全覆盖、全员参与”的合规文化管理体系。五是充分利用深入开展“内控合规管理建设年”活动的契机，多维度查摆内控合规管理短板，弥补管理缺陷，积极营造良好合规文化氛围，传导合规经营的发展理念，进一步夯实内控合规管理基础。 （二）强化合规风险机制建设，确保管理有效。为确保合规风险管理机制在组织体系中的有效运行，*年我行一是为进一步夯实合规管理基础，健全我行制度体系，总行各部门依据外部监管规定、本行业务发展及条线管理需要，切实把制度制定工作抓紧抓细、抓实抓好，及时填补制度空白，弥补制度短板，确保规章制度本身的合法合规性，提升制度防线的有效性。全年共新增制度96项、修订制度158项，废止制度186项，其中根据监管或审计厅提出问题，修订完善《*银行信用集中度风险管理办法》、《*银行投资业务管理办法》、《*银行问题整改和问责管理办法》、《*银行绩效薪酬追索扣回暂行办法》、《*银行个人金融营销宣传管理办法》等制度、根据总行党委会讨论合规问题，修订完善《*银行公司类客户准入规定》、《*银行关联交易管理办法》、《*银行“白领e贷产品管理办法》等制度，进一步筑牢我行合规经营制度防线。二是强化合规风险管理绩效考核，*年我行内控合规经营指标考核权重由上年的21%提升至26%，有效的引导和督促各机构及员工，落实本机构本岗位合规风险管理职责，根据目前对发生问题进行问责情况统计，*年反映问题比上年减少60%（38%），逐步实现合规经营。三是二季度开始实行营业网点和柜员风险等级差异化管理，构建运营风险监测、预警常态化管理机制，通过建立指数体系及时揭示和反映网点运营内控状况和变化趋势，有针对性地实施网点、柜员分类控制和差别管理，促进高风险网点有效转化、高风险柜员重点监控，持续提升柜面风险管理整体能力。四是进一步规范投资业务合规审查及风险管理制度，压实重大投资业务主体责任，明确董事会承担投资业务风险管理、合规管理的最终责任，明确合规管理委员会要严格履职，加强对投资业务前置合规审查及日常监督，确保各项风控措施与投资业务风险状况相匹配，有效防范化解投资业务各类风险。五是组织案件集中清理专项行动，发现13起历年应报未报案件，并对5起案件涉及的48人共64人次严肃内部问责，印发《关于进一步落实合规管理信息共享机制的通知》、《*银行重大事项报告实施办法》的补充通知，加强重大风险事件应对中的“三道